Elaboração do fluxo de caixa: aprenda a ter o controle diário e o mantenha atualizado
Ter o fluxo de caixa de seu comércio em dia é um dos segredos para obter sucesso financeiro. Entenda!
É de saber geral que todas as empresas precisam acompanhar as movimentações financeiras do dia a dia, pois, assim, é possível atualizar relatórios e ficar por dentro da situação do fluxo de caixa.
Além disso, estar ciente sobre as receitas e despesas de seu negócio é fundamental para mantê-lo sempre em dia e controlar gastos desnecessários.
Entretanto, para ter um fluxo de caixa efetivo, o gestor precisa conhecer alguns conceitos importantes.
Pensando nisso, trouxemos, nesse artigo, as principais dúvidas e soluções para sua empresa não ter problemas financeiros. Confira!
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Afinal, o que é o fluxo de caixa e qual a sua finalidade?
O fluxo de caixa nada mais é do que uma ferramenta de gestão financeira cujo objetivo é controlar todas as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa em um determinado período.
Ele permite que o gestor tenha uma visão ampla sobre a situação financeira do negócio, facilitando o planejamento e as tomadas de decisões.
Além disso, ele deve registrar todas as movimentações financeiras da empresa, como recebimentos de vendas, pagamentos de despesas, investimentos em equipamentos, empréstimos, entre outras.
Essas informações precisam estar organizadas em um documento a fim de mostrar a disponibilidade do caixa, normalmente em período mensal, trimestral ou anual.
A finalidade do fluxo de caixa é auxiliar a empresa no controle financeiro, permitindo que o gestor identifique as fontes de receita e de despesa, ajudando a tomar decisões importantes sobre o negócio.
Com a ferramenta atualizada, é possível avaliar o desempenho financeiro da empresa, verificando se há necessidade de fazer cortes de gastos ou buscar alternativas de investimentos, além de identificar as fontes de receitas mais rentáveis, prever períodos de falta de recursos financeiros e tomar medidas para garantir a continuidade do negócio.
É importante ressaltar que o fluxo de caixa é essencial para a gestão financeira de qualquer empresa, independentemente do porte ou atividade exercida.
Através dele, o gestor terá uma visão clara da situação financeira do negócio, o que é fundamental para criar estratégicas, garantir a sustentabilidade da empresa a longo prazo e evitar problemas com a Receita Federal.
Quais são os tipos de fluxo de caixa?
Para início de conversa, é preciso compreender que existem dois tipos principais de fluxo de caixa utilizados pelas empresas, conhecê-los é indispensável no momento de elaborar a melhor opção. São eles:
Fluxo de caixa direto
Para esse tipo de fluxo de caixa, deve ser registrado todas as entradas e saídas de dinheiro em um período específico de forma detalhada, incluindo todos os recebimentos e pagamentos que ocorrem na empresa.
O fluxo de caixa direto é útil para empresas que desejam ter um controle mais preciso de seu caixa. Ele permite uma visão mais clara das fontes de receita e das despesas;
Fluxo de caixa indireto
Já para esse tipo de fluxo de caixa, pode-se começar com o lucro líquido da empresa e, em seguida, adicionar ou subtrair ajustes a fim de contabilizar as mudanças em outras contas do balanço patrimonial que, por vezes, afetam o caixa.
Além disso, o fluxo de caixa indireto é útil para empresas que precisam apresentar informações de fluxo de caixa para fins contábeis ou fiscais.
Vale ressaltar que além desses dois tipos principais, também existem outras alternativas de fluxo de caixa, como:
- Fluxo de caixa projetado: uma estimativa futura das entradas e saídas de dinheiro da empresa;
- Fluxo de caixa descontado: considera o valor do dinheiro no tempo;
- Fluxo de caixa livre: é a quantia de dinheiro que a empresa gera após deduzir os investimentos em ativos fixos e capital de giro.
A escolha do tipo de fluxo de caixa a ser utilizado pela empresa dependerá do objetivo e das necessidades específicas da empresa em relação ao controle financeiro e planejamento estratégico.
4 dicas que podem ajudar a elaborar o fluxo de caixa em seu comércio
Para elaborar o fluxo de caixa de uma empresa, é extremamente importante seguir algumas estratégias para garantir a precisão e a efetividade das informações. Veja algumas delas:
- Identifique as fontes de receita do comércio: é fundamental identificar todas as fontes de receita da empresa, como vendas de produtos, aluguéis, investimentos, entre outros;
- Liste as despesas: listar todas as despesas também é essencial, como salários, aluguel, contas de energia, água e telefone, tributos, entre outras;
- Separe as despesas fixas e variáveis: as despesas fixas são aquelas que se mantêm constantes independentemente das vendas da empresa. Já as despesas variáveis são aquelas que dependem do volume de vendas;
- Projete as entradas e saídas de caixa: baseando-se nas informações levantadas, é possível projetar as entradas e saídas de caixa para um período determinado, como um mês, trimestre ou ano, assim, será mais fácil criar estratégias e metas.
Dica extra: tenha o auxílio especializado da Verkh!
Contar com o suporte de uma empresa especializada, como a Verkh, é muito importante para manter o fluxo de caixa em dia e não ocasionar problemas fiscais.
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